財務人員工作中常用的excel函數大全

本文關于財務人員工作中常用的Excel函數大全。

財務每天都要做大量的表格，尤其是對Excel函數要非常了解，不了解Excel財務函數用法的會計， 每天都只能苦逼加班。

今天小編就給大家分享幾個財務會計經常使用的函數公式。

在介紹具體的財務函數之前，我們首先來了解一下財務函數中常見的參數。

一、財務函數中的參數

未來值 (fv)--在所有付款發(fā)生后的投資或貸款的價值。
期間數 (nper)--為總投資(或貸款)期，即該項投資(或貸款)的付款期總數。
付款 (pmt)--對于一項投資或貸款的定期支付數額。其數值在整個年金期間保持不變。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他費用及稅款。
現值 (pv)--在投資期初的投資或貸款的價值。例如，貸款的現值為所借入的本金數額。
利率 (rate)--投資或貸款的利率或貼現率。
類型 (type)--付款期間內進行支付的間隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日計數基準類型(basis)--為日計數基準類型。Basis為0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，為1代表實際天數/實際天數 ，為2代表實際天數/360 ，為3代表實際天數/365 ，為4代表歐洲30/360。

二、財務常用到的函數

使用這些函數不必理解高級財務知識,只要填寫變量值就可以了。下面給出了財務函數列表。

（1）投資計算函數

（2）折舊計算函數

（3）償還率計算函數

（4）債券及其他金融函數

在財務函數中有兩個常用的變量：f和b。

其中f為年付息次數，如果按年支付，則f=1；按半年期支付，則f=2；按季支付，則f=4。

b為日計數基準類型，如果日計數基準為“US（NASD）30/360”，則b=0或省略；如果日計數基準為“實際天數/實際天數”，則b=1；如果日計數基準為“實際天數/360”，則b=2；如果日計數基準為“實際天數/365”，則b=3如果日計數基準為“歐洲30/360”，則b=4。

接下來，我們將分別舉例，說明幾種不同的財務函數在實際工作中的實操應用。

三、財務函數常用的案例場景

1、計算利率：rate函數

舉例 ：想要存6萬元5年后到期取出8萬元，需要年利率多少？
RATE函數 語法如下：
RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])
在E2單元格，輸入函數公式：=RATE(A2,0,-B2,C2)

2、零存整取：FV函數

舉例 ：小喬投資10000元，購買了一款理財產品，而且每月固定投資500元，年收益是6%，按月復利計息，2年后本金及收益合計金額是多少呢？
FV函數 語法如下：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）
在B6單元格，輸入函數公式，并按回車鍵確認：
=FV（B1/12，B2，-B4，-B3）；

3、整存零取：PV函數

舉例 ：小喬有一筆錢存入銀行，銀行1年期定期存款利率為3%，希望在之后的30年內，每年從銀行取10萬元，直到將全部存款取完，小喬現在需要存入多少錢呢？
PV函數，語法如下：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）
在B5單元格，并輸入函數公式：=PV（B1，B2，B3）;

4、借款利率：RATE函數

舉例 ：因資金需要，小喬向周瑜借款10萬元，約定每季度還款1.2萬元，共計3年還清，那么這個借款的利率是多少呢？
RATE函數，語法如下：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）
在B5單元格，并輸入函數公式：=RATE（B1，-B2，B3）;

5、理財期數：NPER函數

舉例 ：小喬現有存款10萬元，每月工資可以剩余5000元，用于購買理財產品。理財產品的年利率為6%，按月計息，需要連續(xù)多少期購買理財產品， 才可以使總額達到100萬元呢？
NPER函數，語法如下：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[type]）
在B6單元格，并輸入以下公式：=NPER（B1/12，-B2，-B3，B4）;

6、每期還款：PMT函數

舉例 ：銀行1年期定期存款利率為：3%。小喬現有存款10萬元，如果希望在30年后，個人銀行存款可以達到100萬元，那么小喬在這30年中，需要每年向銀行存款多少錢呢？
PMT函數，語法如下：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）
在B6單元格，并輸入以下公式：=PMT（B1，B2，-B3，B4）;

7、給定期間計算貸款利息：cumipmt函數

舉例 ：小明向銀行貸款60萬，30年還清，貸款年利率6.8%，要求計算前5年貸款利息總額是多少？
cumipmt函數，語法如下：CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type) ，即cumipmt(利率，期數，現值，首期，末期，付款時間類型）。
在E2單元格內輸入以下公式：
=CUMIPMT(A2,B2,C2,1,5,0）

8、給定期間計算累計償還的本金總額：cumprinc函數

舉例 ：小明向銀行貸款60萬，30年還清，貸款年利率6.8%，要求計算前5年償還本金總額是多少？
CUMPRINC函數，語法如下：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)，即cumprinc(利率，期數，現值，首期，末期，付款時間類型）
在E2單元格內輸入以下公式：=CUMPRINC(A2,B2,C2,1,5,0)

四、除了會用函數，財務還需要具備什么硬技能？

做財務，除了每天要通過函數計算大量密密麻麻的數據，少不了的事兒就是做財務報表，如果沒有現成的Excel模板和一些高效率的技能，會計每天都會面臨痛苦的加班。

入門階段，財務分析范圍主要是包含財務報表、余額表、總賬、明細賬、序時賬等等，財務分析人在這個階段要解決的問題是：Excel技巧及辦公自動化。

但Excel作為財務職業(yè)生涯中最頻繁使用的軟件，總是讓人又愛又恨。

基礎的財務報表做好了，下一個進階階段就是可視化技能了～

具備圖表可視化能力，更加直觀地展現分析結果，幫助管理層抓住數據本質，是這個階段的財務分析人必不可少的技能。

試想僅將財務分析結果以數字報告或數字表格的方式呈現在老板的辦公桌上，十年如一日，老板會有啥感想？

下面就是小編通過伙伴云數據可視化報表模版制作的財務報表，里面涵蓋了財務日報表、年度營收分析報表、合同收款統(tǒng)計報表、項目經營分析報表...分析維度。

上述就是小編為大家整理的財務人員工作中常用的excel函數大全相關內容。

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