行業專題｜容智數字員工賦能證券行業數智化轉型

證券行業早在2019年就成了金融科技的主戰場，而在這一輪金融科技風暴中，證券廠商獨愛RPA。隨著行業競爭的加劇，提升證券機構內部運營管理水平，降低人力成本，加快實現智能化運營與數字化運營，也已成為目前證券企業的機遇和挑戰。先來為大家介紹一下RPA數字員工在證券行業的典型應用場景。

證券行業早在2019年就成了金融科技的主戰場，而在這一輪金融科技風暴中，證券廠商獨愛RPA。隨著行業競爭的加劇，提升證券機構內部運營管理水平，降低人力成本，加快實現智能化運營與數字化運營，也已成為目前證券企業的機遇和挑戰。先來為大家介紹一下RPA數字員工在證券行業的典型應用場景。

-?典型應用場景 -

券商業務人員不用研究表格填寫要求，也不用排版，RPA數字員工可自動生成并直接打印蓋章，有效提高了開戶的效率和開戶信息的準確性，減少了人力和時間成本，提升客戶的滿意度。

營運中心清算人員需要時刻關注文件是否到齊，由于數據到齊時間不一致，需要耗費大量的等待時間，逐個掃描腳本也需要大量的人工操作，通過RPA數字員工可以在規定的時間內不間斷自動掃描文件、自動獲取和接收數據，收齊后并進行相關語音播報，大幅度提升工作效率。

估值業務對數據檢查和估值清算的要求非常高，傳統方式下，估值崗根據數據崗的是否收齊文件的提示，再手工進行清算動作，選擇對應的產品，產品數量多使其高度重復操作。通過RPA數字員工可實現數據和估值的連續性處理，以數據為基礎，估值做賬自動化。

資產托管部每日完成清算工作后，需要手工導出A數據，壓縮后放到A文件夾下，B數據導入到B文件下，運行程序進行拆分后郵件發送。操作高度重復，且部分數據發送實效性要求較高，有可能出現人為問題導致數據發送不及時。部署RPA之后可以自動導出數據到相應文件夾，并且自動運算程序、發送郵件，有效降低人工操作風險，提升工作效率。

運維團隊負責的各交易系統需要每日翻盤，導入新的參考信息文件，初始化并啟動系統，檢查系統就緒狀態。每天在有限的時間窗口內需要逐一登錄約數百臺服務器，并進行各種不同的初始化工作，鍵鼠操作數千次，多人操作還存在相互依賴難以協同的問題，開機時間不能完全可控。閉市也面臨類似問題。現在，80%的開市操作和閉市操作都可以交給RPA數字員工自動完成，并逐一檢查執行結果。

此外，RPA 數字員工在證券行業的典型業務場景，還包括業務清算、定期巡檢、開市期間監控、資管系統操作、托管系統操作、柜臺交易系統操作、零售系統操作、財務系統操作、報表報送等。隨著RPA產品的不斷完善與證券廠商更加個性化的需求，更多的業務場景也正在被探索與開發。如今，RPA數字員工在助力證券廠商打造智能自動化平臺對外賦能上，正在發揮著越來越重要的作用。

為了幫助大家更好地理解RPA數字員工在證券行業的應用，小智也為大家整理了一個典型案例。

-?典型應用案例 -

某證券公司背景介紹

中國成立最早的全國性、綜合類證券公司之一，70家證券營業部遍布全國20個省，主營業務包括投資銀行、固定收益、股權投資、資產管理、期貨等。

痛點需求分析

01 客服部門

開戶時效性要求高，開戶前需要快速高效實現征信查詢與審核；

02 清算部門

估值清算業務需要核對大量數據，操作繁瑣，需要提升生產力；

03 數據部門

材料整理、報送與清算部門和風控部門的配合需要提升連貫性。

RPA數字員工解決方案

首先在部門內進行RPA業務實踐，如自動開戶、到中國信托登記有限公司網站，中國理財網，失信記錄查詢網站自動進行征詢查詢，自動估值清算等；

將各部門進行“自動化串聯”，實現多部門間整體業務流程線的自動化。實踐機構整體的數字鏈接與協同戰略；

隨著業務流程數的增加以及聯動部門數的增加，通過在企業內部建立高效運營的數字卓越中心（CoE）實現高效管理與運營。

實施效果

01 實現多部門聯動

項目已經在多個部門之間投入應用，實現3個部門自動化，4個部門間的業務串聯；

02 高效提升業務效率

以開戶、估值清算兩個場景為例，兩項業務處理效率分別提升50%與75%，業務處理時長平均減少70%，全職等效2個員工的工作量(FTE)。整體上，RPA上線后業務處理效率提高70%?；

03 通過CoE實現高效管理

通過建立CoE團隊，高效推動企業內部的數字化轉型和升級。

在激烈的市場競爭中，提升證券經營機構內部運營管理水平，降低客戶服務的成本，加快實現智能化運營與數字化運營，已成為證券企業的基本訴求。如今，越來越多的證券公司開始相繼著手，通過部署RPA機器人，高效執行工作，優化業務流程，邁向更加高效、智能化的轉型之路。容智信息也將助力證券企業降本增效，快速實現業務創新與數字化轉型，幫助客戶打造智能智慧品牌。

版權聲明：本文內容由網絡用戶投稿，版權歸原作者所有，本站不擁有其著作權，亦不承擔相應法律責任。如果您發現本站中有涉嫌抄襲或描述失實的內容，請聯系我們jiasou666@gmail.com 處理，核實后本網站將在24小時內刪除侵權內容。