【沃土方案--金融】銀豐新融-統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送產(chǎn)品（四）

主要應(yīng)用行業(yè)：金融

公司簡(jiǎn)介：北京銀豐新融科技開(kāi)發(fā)有限公司 ( 簡(jiǎn)稱(chēng) : 銀豐新融 ) 成立于 2000 年，自創(chuàng)立以來(lái)一貫專(zhuān)注于金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管控等領(lǐng)域的產(chǎn)品研發(fā)、咨詢(xún)服務(wù)、信息系統(tǒng)建設(shè)，擁有目前國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域規(guī)模龐大的信息技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)， 是一家同時(shí)具備國(guó)家級(jí)“高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定”和“雙軟認(rèn)證”的 IT 軟件企業(yè)，目前擁有1400余人的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有金融領(lǐng)域客戶(hù)260余家，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)，銀豐新融一直遵循“以客戶(hù)為中心、在擅長(zhǎng)的領(lǐng)域提供專(zhuān)業(yè)的服務(wù)”的理念，長(zhǎng)期致力于國(guó)內(nèi)外的監(jiān)管動(dòng)態(tài)跟蹤，前沿理論研究和產(chǎn)品研發(fā)，以及技術(shù)創(chuàng)新，為客戶(hù)提供本地化、一體化的服務(wù)與技術(shù)支持，努力幫助我們的客戶(hù)提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控的水平。

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方案概述：

1）方案概述及價(jià)值

隨著我國(guó)金融業(yè)的不斷發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理體制也在不斷的革新，銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行和國(guó)家外匯管理局等外部監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為適應(yīng)國(guó)內(nèi)的金融環(huán)境，紛紛提高了對(duì)境內(nèi)各類(lèi)銀行（國(guó)有、政策、股份制、農(nóng)信社、城商、外資銀行等）及非銀金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)管要求。一方面要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)其上報(bào)的數(shù)據(jù)項(xiàng)進(jìn)行細(xì)分和擴(kuò)充，另一方面也要求銀行不斷完善其監(jiān)管統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的使用功能。

同時(shí)國(guó)產(chǎn)化軟硬件生態(tài)近些年在我國(guó)各個(gè)領(lǐng)域得到廣泛使用，由此可見(jiàn)國(guó)產(chǎn)化生態(tài)勢(shì)在必行，銀豐新融獨(dú)立研發(fā)的統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)將全力支持國(guó)產(chǎn)化生態(tài)，滿(mǎn)足金融監(jiān)管及金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)上報(bào)的需要，系統(tǒng)借鑒了銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行及外管局等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)，并充分滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)上報(bào)需要。系統(tǒng)采用了智能化、人性化的開(kāi)發(fā)理念，為用戶(hù)管理人員和業(yè)務(wù)人員打造安全、高效的監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)。

在中原鯤鵬生態(tài)創(chuàng)新中心與銀豐新融公司共同努力下，銀豐新融—統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送產(chǎn)品與鯤鵬硬件進(jìn)行深度結(jié)合，充分發(fā)揮鯤鵬芯片精簡(jiǎn)指令集架構(gòu)優(yōu)勢(shì)，并與GaussDB進(jìn)行業(yè)務(wù)改造，滿(mǎn)足銀行業(yè)高并發(fā)、高穩(wěn)定、多容災(zāi)的需求。銀豐新融統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)解決方案將基于華為云底座部署，為用戶(hù)提供一個(gè)具有時(shí)效性、全面性的滿(mǎn)足監(jiān)管報(bào)送要求的數(shù)據(jù)報(bào)送與管理平臺(tái)。

統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)在滿(mǎn)足銀保監(jiān)會(huì)、人民銀行等系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送需求的基礎(chǔ)上，考慮到未來(lái)的其他同類(lèi)監(jiān)管報(bào)送或機(jī)構(gòu)內(nèi)報(bào)表分析需求，完全滿(mǎn)足未來(lái)監(jiān)管業(yè)務(wù)的可擴(kuò)展性。系統(tǒng)能夠支持?jǐn)?shù)據(jù)自動(dòng)采集、交易靈活補(bǔ)錄、報(bào)表模板靈活定制、上報(bào)流程全面管理、報(bào)送接口自定義設(shè)計(jì)、異常數(shù)據(jù)自動(dòng)提醒、報(bào)送工作輔助支持等的綜合性需求，并為金融機(jī)構(gòu)其他系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)共享機(jī)制，形成靈活的報(bào)表定制及報(bào)送管理的處理流程。

建立完善的數(shù)據(jù)平臺(tái)：實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)處理、數(shù)據(jù)分發(fā)以及歷史數(shù)據(jù)的歸檔，為金融機(jī)構(gòu)各類(lèi)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、外部監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)等諸多系統(tǒng)的建設(shè)奠定基礎(chǔ)。

建立充分共享、口徑一致的數(shù)據(jù)視圖：以規(guī)范的形式集中機(jī)構(gòu)的信息資源，強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)視圖在機(jī)構(gòu)范圍的一致有效和充分共享，為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用系統(tǒng)提供基礎(chǔ)信息。

建立完善的監(jiān)管報(bào)表模塊：包括：1104報(bào)表、大集中統(tǒng)計(jì)報(bào)表、銀保監(jiān)會(huì)EAST系統(tǒng)、金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、存款保險(xiǎn)-同一存款人、利率報(bào)備監(jiān)測(cè)分析、外匯監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、支付報(bào)表、行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表等等。

建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系：逐步建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量體系，提升金融機(jī)構(gòu)整體信息資源管理系統(tǒng)應(yīng)用能力。

2）解決方案架構(gòu)圖

應(yīng)用案例

1）背景與挑戰(zhàn)

隨著互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的快速成熟，在新一代信息技術(shù)的作用下，信息化建設(shè)構(gòu)架，業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)方式，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等都發(fā)生了重大變化。人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)各類(lèi)金融機(jī)夠的統(tǒng)計(jì)工作要求不斷提高，不但報(bào)送的數(shù)據(jù)指針量大大增加，而且對(duì)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的要求也不斷增強(qiáng)。因此，金融機(jī)構(gòu)一方面在不斷完善自身的報(bào)送需求，另一方面也在加大報(bào)送的自動(dòng)化流程。

2）客戶(hù)痛點(diǎn)

數(shù)據(jù)質(zhì)量提升：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理工作提出硬性要求，明確將數(shù)據(jù)治理納入“必須開(kāi)展且由監(jiān)管監(jiān)督”的范疇，要求金融機(jī)構(gòu)建立適應(yīng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送工作需要的信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程控制的程序化，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)加工的自動(dòng)化程度

監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模型：監(jiān)管數(shù)據(jù)治理的過(guò)程，要求各成員機(jī)構(gòu)以監(jiān)管數(shù)據(jù)模型為基準(zhǔn)，對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析梳理，了解成員機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)源系統(tǒng)同監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的差異性，并制定數(shù)據(jù)的改善計(jì)劃。

基層行手工填報(bào)工作量繁重：監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送的數(shù)據(jù)自動(dòng)化程度不高，需大量手工補(bǔ)錄工作，尤其是針對(duì)明細(xì)級(jí)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，基層填報(bào)人員填報(bào)任務(wù)非常繁重。

管理流程的自動(dòng)化控制不足：缺少統(tǒng)一的管理流程，對(duì)數(shù)據(jù)的組織和報(bào)送流程的監(jiān)控缺乏自動(dòng)化管控機(jī)制，未有效落實(shí)各層級(jí)業(yè)務(wù)人員填報(bào)和匯總數(shù)據(jù)的管理，難以實(shí)現(xiàn)遲漏錯(cuò)報(bào)情況統(tǒng)計(jì)跟蹤和考核評(píng)價(jià)。

明細(xì)類(lèi)數(shù)據(jù)報(bào)送效率受限：針對(duì)明細(xì)級(jí)數(shù)據(jù)的初始化、填報(bào)、審核等場(chǎng)景，由于用戶(hù)多、數(shù)據(jù)量大，系統(tǒng)性能難以支撐大批量的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)審核，嚴(yán)重影響了報(bào)送進(jìn)度。

多部門(mén)同時(shí)填報(bào)場(chǎng)景：針對(duì)單個(gè)指標(biāo)多條線(xiàn)多人共同填報(bào)的特殊管理要求，無(wú)法從系統(tǒng)功能上有效控制，導(dǎo)致部分報(bào)表數(shù)據(jù)只能由牽頭部門(mén)線(xiàn)下組織，無(wú)法在平臺(tái)中將報(bào)送職責(zé)落實(shí)到配合條線(xiàn)的部門(mén)。

全過(guò)程全操作留痕未落實(shí)：隨著精細(xì)化管理的需要，對(duì)監(jiān)管報(bào)送全生命周期的管理，需通過(guò)系統(tǒng)手段，記錄原始數(shù)據(jù)、修改過(guò)程、補(bǔ)錄過(guò)程、報(bào)出數(shù)據(jù)，以及在上報(bào)、解鎖、審批、催報(bào)等一系列操作中記錄操作人和操作時(shí)間等信息，便于落實(shí)責(zé)任人，有效推進(jìn)獎(jiǎng)懲機(jī)制的落實(shí)。

補(bǔ)錄數(shù)據(jù)不共享：存在嚴(yán)重的明細(xì)數(shù)據(jù)重復(fù)補(bǔ)錄情況，多套制度相同數(shù)據(jù)在不同報(bào)送系統(tǒng)多次補(bǔ)錄，對(duì)補(bǔ)錄后的數(shù)據(jù)沒(méi)有進(jìn)行復(fù)用，也沒(méi)有共享給其他制度使用。

跨系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)校驗(yàn)困難：數(shù)據(jù)存儲(chǔ)架構(gòu)沒(méi)有統(tǒng)一，數(shù)據(jù)分散存放在不同的報(bào)送系統(tǒng)中，導(dǎo)致在開(kāi)展跨系統(tǒng)間數(shù)據(jù)校驗(yàn)時(shí)難以保證數(shù)據(jù)一致性。

3）解決方案優(yōu)勢(shì)與價(jià)值

國(guó)產(chǎn)自主可控夯實(shí)安全根基：基于華為鯤鵬云底座部署，集成華為鯤鵬云高階云服務(wù)，從基礎(chǔ)設(shè)施全棧國(guó)產(chǎn)化夯實(shí)安全根基。

服務(wù)穩(wěn)定高可用：云化部署，集成華為數(shù)據(jù)庫(kù)（GaussDB for openGauss）、云服務(wù)器(ECS)、彈性負(fù)載均衡器(ELB)等高階云服務(wù)，共同打造具有高擴(kuò)展性、強(qiáng)穩(wěn)定性、高可用的信息管理系統(tǒng)，滿(mǎn)足金融行業(yè)信息管理能力全覆蓋的需求。

基于鯤鵬算力的性能提升優(yōu)勢(shì)：基于華為鯤鵬云底座部署，對(duì)復(fù)雜批次任務(wù)獨(dú)立運(yùn)行，跑批任務(wù)獨(dú)立運(yùn)行及調(diào)度機(jī)制，各項(xiàng)監(jiān)管報(bào)送的業(yè)務(wù)校驗(yàn)規(guī)則與邏輯關(guān)系、充分發(fā)揮各批次任務(wù)的計(jì)算能力和利用率。

提升規(guī)則計(jì)算效率：云化部署能夠在海量數(shù)據(jù)環(huán)境下提升查詢(xún)分析類(lèi)操作性能，為實(shí)際業(yè)務(wù)提供高速查詢(xún)、高速統(tǒng)計(jì)、高速分析及高速加載服務(wù)。

產(chǎn)品全面，靈活度高：整合三大監(jiān)管機(jī)構(gòu)的四十余類(lèi)監(jiān)管報(bào)表要求，統(tǒng)一權(quán)限管理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)調(diào)度、統(tǒng)一用戶(hù)視圖、統(tǒng)一機(jī)構(gòu)管理等，各個(gè)模塊內(nèi)設(shè)符合各自特點(diǎn)的流程處理，可方便協(xié)調(diào)多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)共同處理監(jiān)管任務(wù)。

實(shí)現(xiàn)高效全面的報(bào)送協(xié)同管理：支持多級(jí)機(jī)構(gòu)、多級(jí)法人協(xié)同管理功能，適應(yīng)不同性質(zhì)各類(lèi)銀行的管理需要；可在線(xiàn)填報(bào)與脫機(jī)編輯、支持自動(dòng)匯總與人工調(diào)整、工作分發(fā)及工作統(tǒng)計(jì)管理。

全面上報(bào)情況的統(tǒng)計(jì)監(jiān)督：支持用戶(hù)行為操作監(jiān)控以及工作情況統(tǒng)計(jì)監(jiān)督，能夠?qū)崿F(xiàn)報(bào)表填報(bào)情況統(tǒng)計(jì)、報(bào)表退回情況統(tǒng)計(jì)、支持行內(nèi)自定義報(bào)表統(tǒng)計(jì)、同業(yè)信息查詢(xún)等功能。

方便快捷的報(bào)送輔助辦公平臺(tái)：提供了面向業(yè)務(wù)人員的信息交互與輔助辦公平臺(tái)，根據(jù)登錄使用者的角色、權(quán)限等授權(quán)信息，系統(tǒng)將通過(guò)短信、郵件、信息發(fā)布等多種管道與方式提示提醒每個(gè)人的各項(xiàng)待辦工作和待處理信息，為操作用戶(hù)建立了方便、快捷、易操作、易管理的個(gè)性化辦公環(huán)境。

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